-6,18%
-2,84%
11,92%
17,32%
3,82%
Rentowność
inwestycji
300 000,00 zł
300 000,00 zł
300 000,00 zł
300 000,00 zł
300 000,00 zł
Wartość zakupu
lokalu mieszkalnego
260 000,00 zł
280 000,00 zł
330 000,00 zł
350 000,00 zł
300 000,00 zł
Wartość lokalu
mieszkalnego po 1 roku
3 000,00 zł
2 500,00 zł
1 500,00 zł
1 000,00 zł
2 000,00 zł
Wysokość
czynszu
9,31%
7,48%
3,82%
1,99%
5,65%
Rentowność
inwestycji
400 000,00 zł
350 000,00 zł
250 000,00 zł
200 000,00 zł
300 000,00 zł
Wartość inwestycji
(cena zakupu lokalu mieszkalnego)
2,87%
3,28%
4,59%
5,73%
3,82%
Rentowność
inwestycji
Na podstawie przyjętych założeń wynika, że z zainwestowanej kwoty 300 000,00 zł w zakupu lokalu mieszkalnego uzyskaliśmy dochód w skali roku w wysokości 11 470,00 zł, co daje nam rentowność inwestycji na poziomie 3,82% w skali roku
Scenariusz 1. Wartość zakupu lokalu mieszkalnego
W założeniach przyjęliśmy wartość zakupu lokalu mieszkalnego w wysokości 300.000,00 zł. Obliczmy ile będzie wynosić rentowność naszej inwestycji dla różnej wartości zakupu lokalu mieszkalnego.
Rentowność inwestycji
(dochód / wartość inwestycji)
Dochód w skali roku
(przychody - koszty)
Remonty
Podatek (18 000,00 zł * 8,5%)
Koszty w skali roku
Przychody w skali roku
Wartość inwestycji
Czynsz (1 500,00 zł * 12)
3,82%
11 470,00 zł
5 000,00 zł
1 530,00 zł
6 530,00 zł
18 000,00 zł
300 000,00 zł
18 000,00 zł
W tym scenariuszu widzimy, że im cena zakupu wyższa, tym rentowność inwestycji maleje
Scenariusz 2. Wysokość czynszu
Tym razem sprawdźmy, jak zmiana wysokości czynszu wpłynie na poziom rentowności inwestycji.
Zmiana wartości czynszu znacząco wpływa na poziom rentowności inwestycji.
Scenariusz 3. Zmiana wartości lokalu mieszkalnego
Wartość lokalu mieszkalnego może ulec zmianie. Wysokość takiej zmiany wpływa na rentowność inwestycji. Załóżmy, że kupujemy lokal mieszkalny i go wynajmujemy tak jak w założeniach głównych, a następnie po roku sprzedajemy lokal według aktualnych cen. W wyliczeniach uwzględniono podatek od dochodu z sprzedaży nieruchomości.
Zmiana wartości cen lokalu mieszkalnego może znacząco poprawić poziom rentowności inwestycji, ale także sprawić, że poziom rentowności inwestycji spadnie poniżej 0 i to pomimo stałych wpływów z czynszu.
Podsumowanie
Inwestowanie w lokal mieszkalny w celu jego wynajęcia może przynosić stały dochód. Poziom dochodu uzależniony jest głównie od wielkości czynszu i wartości nieruchomości. Natomiast w niektórych przypadkach może wystąpić strata, która powinna być w świadomości każdego inwestora.
Plusy inwestowania w lokal mieszkalny pod wynajem:
-
Stały dochód (pod pewnymi warunkami)
-
W przypadku wzrostu cen mieszkań poziom rentowności inwestycji znacząco wzrasta
-
Alternatywa dla lokat bankowych
Minusy inwestowania w lokal mieszkalny pod wynajem:
-
Wysoki poziom zakupu lokalu mieszkalnego
-
Inwestycja nie zawsze przynosi zyski
-
Najemcy mogą nie wywiązywać się z umowy
Szacowanie
Wyliczenia dokonywane poniżej służą tylko oszacowaniu wartości na podstawie przyjętych założeń, które mogą być różne. Dodatkowo dokonano zbadania wpływu różnych scenariuszy.
Założenia
Z środków zgromadzone na koncie kupujemy lokal mieszkalny o powierzchni 50 m2 w cenie 300.000,00 zł
Lokal wynajmujemy najemcy na podstawie zawartej z nim umowy, która określa:
-
Kwotę czynszu: 1.500,00 zł miesięcznie
-
Czynsz administracyjny (opłata administracyjna, rachunki za media, tj. gaz, prąd, woda, ogrzewanie, wywóz śmieci, internet, telewizja kablowa itp.): opłaca najemca
Od kwoty czynszu musimy odprowadzić podatek ryczałtowy, który wynosi w 2023 roku 8,5% do sumy 100.000,00 zł rocznych przychodów z najmu.
Mieszkanie wymaga dokonywania remontów, które w skali roku wyniosą 5.000,00 zł
Wyliczenia
Posiadanie nieruchomości może przynieść wiele korzyści. Co to jest nieruchomość i jakie są rodzaje nieruchomości opisano tutaj. Lokal mieszkalny jest jednym z rodzajów nieruchomości, który służy na cele mieszkaniowe. Natomiast lokal mieszkaniowy może być również inwestycją. Co to jest inwestowanie opisano tutaj.
Lokal mieszkalny pod wynajem
Analizanaplus.pl